Mitra KoreaLừa đảo qua điện thoại, lừa đảo cho vay, cho mượn tài khoản — cách để không bị lừa
Cuộc gọi giả danh cơ quan xuất nhập cảnh hoặc cảnh sát là lừa đảo. Nếu bạn cho người khác mượn tài khoản, chính bạn sẽ bị phạt.
Tóm tắt nhanh
- Cơ quan xuất nhập cảnh (출입국), cảnh sát, viện kiểm sát và 금융감독원 (Cơ quan Giám sát Tài chính) không bao giờ gọi điện bảo bạn chuyển tiền. Những cuộc gọi như vậy 100% là lừa đảo.
- Nếu bạn bấm vào đường link trong tin nhắn hoặc cài ứng dụng điều khiển từ xa, kẻ lừa đảo sẽ chiếm toàn bộ điện thoại và tài khoản của bạn.
- Nếu bạn cho người khác mượn sổ tài khoản, thẻ hoặc sim, chính người cho mượn sẽ bị phạt. Mức phạt cao nhất là tù đến 5 năm hoặc phạt tiền đến 3천만원.
- Nếu đã chuyển tiền, bạn phải gọi 112 hoặc ngân hàng trong vòng vài phút để yêu cầu ngừng thanh toán (지급정지 — khóa tài khoản nhận tiền). Đây là thời gian vàng.
- Báo cáo qua 112 (cảnh sát, 24 giờ) và 1332 (금융감독원).
Các thủ đoạn thường gặp nhắm vào lao động nước ngoài
- Gọi điện giả danh cơ quan xuất nhập cảnh hoặc cảnh sát Họ nói: "Visa của bạn có vấn đề", "Có tài khoản phạm tội được mở bằng tên bạn", "Hãy chuyển tiền sang tài khoản an toàn để điều tra", "Nếu nói với ai thì bạn sẽ bị trục xuất". Tất cả đều là nói dối. Công chức thật không đòi tiền qua điện thoại.
- Môi giới nói "sẽ giải quyết vấn đề visa cho bạn" Họ lấy phí trước rồi biến mất. Các vấn đề về cư trú và việc làm, bạn có thể hỏi miễn phí ở 1345 hoặc 고용센터 (Trung tâm Việc làm).
- Phí môi giới cho vay Họ nói: "Sẽ đổi sang khoản vay lãi thấp", "Hãy gửi trước phí bảo hiểm bảo lãnh, phí hệ thống, phí nâng điểm tín dụng". Công ty tài chính hợp pháp không lấy tiền trước khi cho vay.
- Nhờ chuyển tiền hộ Họ nói: "Tài khoản của tôi bị khóa, hãy nhận tiền vào tài khoản của bạn rồi chuyển lại cho tôi. Tôi sẽ trả công". Đây là rửa tiền phạm tội. Người chuyển tiền hộ cũng có thể bị điều tra và bị phạt.
- Đường link về bưu kiện hoặc trong tin nhắn (smishing) Họ gửi link kèm câu như "Địa chỉ bị sai", "Thông báo phạt vi phạm giao thông", "Quà ngày lễ đã đến". Nếu bấm vào, ứng dụng độc hại sẽ được cài vào máy.
- Yêu cầu cài ứng dụng điều khiển từ xa Họ nói cần cài ứng dụng điều khiển từ xa để tư vấn. Nếu cài, người đó có thể điều khiển điện thoại của bạn như của họ. Tuyệt đối không cài.
- Quảng cáo tuyển dụng giả Họ nói "Sẽ giới thiệu công ty tốt" rồi đòi trước phí giới thiệu hoặc tiền đặt cọc. Trong Chương trình cấp phép việc làm (고용허가제), việc chuyển nơi làm việc được làm qua 고용센터, không có lý do gì phải trả tiền cho môi giới.
Cho mượn tài khoản và sim thì chính bạn bị phạt
Nếu vì cần tiền mà bạn cho mượn sổ tài khoản hoặc sim, bạn sẽ không bị coi là nạn nhân mà bị điều tra như người phạm tội.
- Bán hoặc cho mượn sổ tài khoản, thẻ rút tiền, mật khẩu, chứng thư số (phương tiện truy cập) là vi phạm Luật Giao dịch tài chính điện tử, Điều 6 Khoản 3. Mức phạt là tù đến 5 năm hoặc phạt tiền đến 3천만원.
- Đưa điện thoại hoặc sim mở bằng tên mình cho người khác cũng vi phạm Luật Kinh doanh viễn thông. Nếu đưa cho người khác dùng để liên lạc thì bị tù đến 1 năm hoặc phạt tiền đến 5천만원. Nếu nhận tiền để mở điện thoại ma hoặc môi giới thì bị tù đến 3 năm hoặc phạt tiền đến 1억원.
- Ngoài ra, giao dịch ngân hàng của bạn sẽ bị dừng. Hồ sơ bị xử lý hình sự có thể gây bất lợi khi gia hạn cư trú hoặc khi xét E-7-4.
- Không gửi ảnh 외국인등록증 (thẻ đăng ký người nước ngoài), ảnh hộ chiếu, bản sao sổ tài khoản cho bất kỳ ai. Người khác có thể mở tài khoản và điện thoại bằng tên bạn.
Việc cần làm ngay khi bị lừa
Hãy làm theo thứ tự. Thời gian là quan trọng nhất.
- Yêu cầu ngừng thanh toán — Gọi ngay 112 (cảnh sát) hoặc tổng đài của ngân hàng mà bạn đã chuyển tiền. Bạn cũng có thể được hướng dẫn ở 1332 (금융감독원). Phải khóa tài khoản trước khi kẻ lừa đảo rút tiền thì mới lấy lại được.
- Xử lý điện thoại — Nếu nghi có ứng dụng độc hại, hãy khôi phục cài đặt gốc hoặc xóa ứng dụng độc hại. Trước khi khôi phục, hãy tắt máy hoặc bật chế độ máy bay.
- Kiểm tra tất cả tài khoản của bạn — Trên Dịch vụ quản lý thông tin tài khoản của 금융결제원 (Viện Thanh toán Tài chính Hàn Quốc) (www.payinfo.or.kr), bạn có thể xem cùng lúc mọi tài khoản đứng tên mình và xin ngừng thanh toán.
- Đăng ký lộ thông tin cá nhân — Nếu đăng ký trên Hệ thống phòng ngừa sự cố cho người bị lộ thông tin cá nhân của 금융감독원 (pd.fss.or.kr), việc mở tài khoản mới… bằng tên bạn sẽ bị hạn chế.
- Kiểm tra bị dùng tên trái phép — Vào www.msafer.or.kr để xem có điện thoại nào được mở bằng tên bạn không.
- Đến đồn cảnh sát — Xin cấp 사건사고사실확인원 (giấy xác nhận sự việc/vụ việc) tại đồn cảnh sát.
- Nộp đơn xin cứu trợ thiệt hại — Nộp bằng văn bản đơn xin cứu trợ thiệt hại (피해구제) tại chi nhánh ngân hàng nơi bạn đã xin ngừng thanh toán. Phải nộp trong vòng 3 ngày làm việc kể từ ngày xin ngừng thanh toán.
Thủ tục lấy lại tiền bị lừa
Đây là thủ tục theo Luật đặc biệt về hoàn trả tiền bị lừa qua viễn thông (통신사기피해환급법).
- Nếu nghi là tài khoản lừa đảo, ngân hàng sẽ ngừng thanh toán.
- Nạn nhân nộp đơn xin cứu trợ thiệt hại.
- 금융감독원 thông báo công khai bắt đầu thủ tục xóa quyền đối với tiền trong tài khoản (채권소멸절차).
- Nếu trong 2 tháng sau thông báo, phía kẻ lừa đảo không phản đối, thì quyền đối với tiền trong tài khoản đó sẽ mất.
- 금융감독원 quyết định số tiền hoàn trả, và ngân hàng trả lại cho nạn nhân.
Có điều cần chú ý. Tiền phải còn trong tài khoản thì mới lấy lại được. Nếu tiền đã bị rút rồi thì khó được hoàn trả. Vì vậy, bước 1 — ngừng thanh toán — là quan trọng nhất.
Nếu chưa kịp nộp đơn trước khi có thông báo, bạn vẫn có thể nộp đơn xin cứu trợ thiệt hại tại ngân hàng trong vòng 2 tháng kể từ ngày thông báo.
5 nguyên tắc phòng ngừa
- Cuộc gọi hoặc tin nhắn từ số lạ: hãy tắt máy, rồi tự gọi lại vào số chính thức mà bạn biết. Số người gọi có thể bị làm giả dễ dàng.
- Không bấm vào link trong tin nhắn. Chỉ cài ứng dụng từ Google Play Store hoặc App Store. Không cài ứng dụng điều khiển từ xa vì bất kỳ lý do gì.
- Không cho mượn sổ tài khoản, thẻ, mật khẩu, sim, giấy tờ tùy thân, kể cả với người trong gia đình.
- Khoản vay nào bắt gửi tiền trước đều là lừa đảo. Lời bảo bạn đi ra máy rút tiền (ATM) cũng đều là lừa đảo.
- Trước khi quyết định, hãy hỏi một người. 1345, 1332, người phụ trách ở công ty, hoặc một người bạn đáng tin — ai cũng được. Kẻ lừa đảo luôn nói "ngay bây giờ", "không được nói với ai". Nghe câu đó là lừa đảo.
Điều cần chú ý
- Có trường hợp kẻ lừa đảo đã biết tên bạn, tên công ty, loại visa của bạn rồi mới gọi. Người đó biết thông tin của bạn không có nghĩa là thật.
- Dù được gọi bằng tiếng Nepal hoặc tiếng mẹ đẻ, đó vẫn có thể là lừa đảo. Đừng tin chỉ vì là người cùng nước.
- Giao dịch cá nhân kiểu "chuyển tiền về nước với tỷ giá tốt" trong các nhóm Facebook, TikTok là nguy hiểm. Hãy dùng công ty chuyển tiền đã đăng ký chính thức.
- Người có vấn đề về tư cách cư trú vẫn có thể báo cáo khi bị hại do tội phạm. Tuy nhiên, việc báo cáo bị lừa đảo qua điện thoại có được miễn nghĩa vụ thông báo cho cơ quan xuất nhập cảnh hay không có thể khác nhau theo từng trường hợp. (cần xác nhận chính thức) Trước khi báo cáo, hãy hỏi trước ở 1345 hoặc 대한법률구조공단 (Tổng công ty Trợ giúp Pháp lý Hàn Quốc) 132.
- Dù đã lỡ cho mượn tài khoản, đừng giấu, hãy báo ngay cho cảnh sát thì tốt hơn. Càng bị phát hiện muộn càng bất lợi.
Giấy tờ cần chuẩn bị
- Lịch sử chuyển tiền (ảnh chụp màn hình ứng dụng ngân hàng, giấy xác nhận chuyển khoản)
- Lịch sử cuộc gọi, ảnh chụp màn hình tin nhắn và KakaoTalk, số điện thoại và số tài khoản của người kia
- Hộ chiếu và 외국인등록증
- 사건사고사실확인원 nhận ở đồn cảnh sát
Câu hỏi thường gặp
Q. Tôi không biết tiếng Hàn, có báo 112 được không? A. 112 hoạt động 24 giờ và miễn phí. Nếu tiếng Hàn khó, hãy yêu cầu phiên dịch. Ngày thường 09:00~22:00, bạn có thể gọi 1345 để được phiên dịch qua cuộc gọi 3 bên và báo cáo cùng lúc. Nếu cần phiên dịch 24 giờ, có Tổng đài Danuri (다누리콜센터) 1577-1366 (13 ngôn ngữ, có tiếng Nepal).
Q. 1332 là nơi nào? A. Đó là tổng đài của 금융감독원. Bấm 1332, không cần mã vùng. Theo hướng dẫn hiện tại: tư vấn và báo cáo bị lừa đảo qua điện thoại là phím 0, báo cáo cho vay nặng lãi bất hợp pháp là phím 3, tư vấn khiếu nại tài chính cho người nước ngoài là phím 8. Số phím có thể thay đổi, hãy nghe lời hướng dẫn. Tư vấn qua điện thoại vào ngày thường 09:00~18:00.
Q. Có báo cáo qua internet được không? A. Bạn có thể báo cáo trực tuyến trên Hệ thống báo cáo tội phạm mạng của Cục Cảnh sát Quốc gia (ecrm.police.go.kr). Nhưng nếu vừa chuyển tiền xong, hãy gọi 112 hoặc ngân hàng để ngừng thanh toán trước.
Q. Bạn tôi nhờ "cho mượn sổ tài khoản vài ngày". A. Hãy từ chối. Dù là bạn bè vẫn bị phạt. Dù không nhận tiền công cũng vậy.
Q. Tôi có lấy lại được hết tiền không? A. Bạn được nhận lại trong phạm vi số tiền còn trong tài khoản. Nếu tiền đã bị rút thì khó. Vì vậy, ngừng thanh toán trong vòng vài phút là quan trọng nhất.
Nơi giúp đỡ
| Cơ quan | Điện thoại · trang web | Nội dung |
|---|---|---|
| Cảnh sát | 112 | 24 giờ, ngừng thanh toán, báo cáo tội phạm |
| 금융감독원 | 1332 | Lừa đảo qua điện thoại (phím 0), cho vay bất hợp pháp (phím 3), tư vấn người nước ngoài (phím 8), ngày thường 09:00~18:00 |
| 외국인종합안내센터 (Trung tâm Hướng dẫn Tổng hợp cho Người nước ngoài) | 1345 | 20 ngôn ngữ, phiên dịch qua cuộc gọi 3 bên. Ngày thường 09:00~22:00 |
| 다누리콜센터 (Tổng đài Danuri) | 1577-1366 | 24 giờ, 13 ngôn ngữ (có tiếng Nepal) |
| 대한법률구조공단 | 132 | Tư vấn pháp luật miễn phí |
| 경찰청 ECRM (Cục Cảnh sát Quốc gia) | ecrm.police.go.kr | Báo cáo tội phạm mạng trực tuyến |
| 금융감독원 보이스피싱지킴이 (trang phòng chống lừa đảo qua điện thoại) | fss.or.kr | Thông tin xử lý khi bị lừa và cách phòng ngừa |